2024考研復習備考開始了，準備報考金融學專業(yè)的小伙伴想知道本專業(yè)的高頻考點：收益與風險的基本內容，小編已經(jīng)整理好2024金融學考研高頻考點解析：收益與風險的內容，幫助大家了解并掌握金融學專業(yè)的高頻考點，一起來看看吧！
1.當期收益率=當期利息/債券的價格
比如花了900元買了一個債券，5年后才到期，票面金額1000，票面利率是7%，那么今年將拿到70元的利息，因此當期收益率為70/900。
2.持有期收益率
r=[D+(P1-P0)/n]/P0
持有期收益率理解了再記就很簡單了，其實就是我們生活中的平均收益率。
舉例，花100元買了一個債券，每年利息5塊，兩年后再賣出120塊，如果在生活中，我們會發(fā)現(xiàn)兩年一共賺了30塊，因此平均一年15塊，再除以剛開始花的100元，因此就是15%。
3.變異系數(shù)/標準離差率
CV=方差/收益率，即每一份收益率對應的風險大小。
系統(tǒng)性風險即市場風險，即指由整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響。系統(tǒng)性風險包括政策風險、經(jīng)濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。對系統(tǒng)性風險的識別就是對一個國家一定時期內宏觀的經(jīng)濟狀況作出判斷。就是指對整個股票市場或絕大多數(shù)股票普遍產(chǎn)生不利影響，不能通過分散投資相互抵消或者消除。
1、政策風險：
政府的經(jīng)濟政策和管理措施的變化，可以影響到公司利潤、投資收益的變化；證券交易政策的變化，可以直接影響到證券的價格。而一些看似無關的政策變化，比如對于私人購房的政策，也可能影響證券市場的資金供求關系。因此，經(jīng)濟政策、法規(guī)出臺或調整，對證券市場會有一定影響，如果這種影響較大時，會引起市場整體的較大波動。
2、利率風險：
市場價格的變化隨時受市場利率水平的影響。一般來說，市場利率提高時，會對股市資金供求方面產(chǎn)生一定的影響。
3、購買力風險：
由于物價的上漲，同樣金額的資金，未必能買到過去同樣的商品。這種物價的變化導致了資金實際購買力的不確定性，稱為購買力風險，或通脹風險。在證券市場上，由于投資證券的回報是以貨幣的形式來支付的，在通脹時期，貨幣的購買力下降，也就是投資的實際收益下降，也存在給投資者帶來損失的可能。
4、市場風險：
市場風險是證券投資活動中最普遍、最常見的風險，是由證券價格的漲落直接引起的。當市場整體價值高估時，市場風險將加大。對于投資者來說，系統(tǒng)性風險是無法消除的，投資者無法通過多樣化的投資組合進行防范，但可以通過控制資金投入比例等方式，減弱系統(tǒng)性風險的影響。
綜上，就是關于2024金融學考研高頻考點解析：收益與風險的內容，學姐就給大家簡單介紹到這里了。如果還有其他考研考試相關內容想要了解的，就請登錄考研招生網(wǎng)看看吧。2024考研備考已經(jīng)開始了，大家要抓緊時間努力備考，祝大家考研成功。
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